【干货】给客户资产配置的10个步骤
着财富管理水平的升级，产品导向型的营销模式逐步过渡至资产配置导向型的资产配置模式。理财师均遵从资产配置的理念打理客户资产，但是，规范化的配置流程在执行过程中仍然存在缺憾，如何能够形成相对科学的配置方案，我们深入的研讨，建议如果尚未建立自己的配置体系，不妨可参照下面十个步骤： 根据对客户基本要求的摸底，能够框定客户对于安全性、流动性、收益性的基本需求，然后才能够有效的配置资产。在与客户沟通的过
着财富管理水平的升级，产品导向型的营销模式逐步过渡至资产配置导向型的资产配置模式。理财师均遵从资产配置的理念打理客户资产，但是，规范化的配置流程在执行过程中仍然存在缺憾，如何能够形成相对科学的配置方案，我们深入的研讨，建议如果尚未建立自己的配置体系，不妨可参照下面十个步骤：
根据对客户基本要求的摸底，能够框定客户对于安全性、流动性、收益性的基本需求，然后才能够有效的配置资产。在与客户沟通的过程中，也容易会出现客户对需求存在模糊、矛盾的情况，因此，有一个去伪存真的过程。
天生赢家 一触即发
产品组合从财富管理机构角度，基本零售条线主要是：权益类、固收类、现金类、其他类。那么这些产品的规划首先要根据客户风险收益特征做一个基本规划，同样有三个步骤：
当前客户的需求也逐步多元化，对于产品的综合诉求也不断提升，因此，完整的配置方案在专业配置逻辑上，有助于产品销售，更重要的是对客户财富的管理也更负责。
